什么是洗钱?如何界定洗钱

洗钱,一个听起来离我们很远的事情。听到洗钱的情况,通常来源于普法宣传,更多的则来自于影视作品。似乎这一犯罪行为和我们普通人没什么关系,但实际上,洗钱之所以经常被提及,就是因为洗钱既简单又不简单,而洗钱背后的犯罪行为,性质较为恶劣,也是“现金追踪”进行破案的主要突破口。今天我们就为大家介绍,洗钱究竟是什么,如何界定洗钱。

什么是洗钱?如何界定洗钱

什么是洗钱?如何界定洗钱

1、为什么要洗钱

洗钱,并不是字面意义上的把钱洗一下,更多的是它的象征意义。把不干净的钱洗干净,然后在拿出去花。“钱”作为政府发行的指定货币,本身并没有光明或黑暗的性质界定,关键在于赚取钱的途径是否合法。

举个浅显的例子,A君和B君是初中同学,他们都喜欢玩模型。A君和B君都看上一款模型。想买下却没钱,于是A君和B君一合计,决定去打劫低年级的同学。抢来的钱A君直接拿去买了模型,拿回家后被父母发现,逼问钱从哪来的,不实话说就要挨揍。A君迫于压力,只能照实交代是抢来的(A君还算仗义,没有供出共犯B君),于是,A君免不了一顿“男女混合双打”,模型也被销毁。

而B君知道这个情况后,也不敢把模型拿回家,怕落得同样的下场。那怎么合理解释买模型的钱的来源呢?B君就想了个办法,每天放学路上捡些瓶子之类的拿去卖,同时周6周日还帮低年级的同学补课(可以真补,也可以找地方溜达,对外宣称是补课),经过一段时间,再把模型拿回家。B君的父母也问起为什么有钱买模型,B君就说是卖瓶子和补课的收入,B君的父母一打听,确实听说B君有捡瓶子的行为,也就没有收拾B君。B君的模型也就可以光明正大的拿出来玩。

其实洗钱也和这一过程差不多,将非正常途径赚来的钱,通过合法途径“洗”一遍,变身合法收入,就可以光明正大的拿出来买买买,而不必担心被调查。试想,一个月收入不过万元的小职员,无家世无背景,忽然有一天小宇宙爆发,价值千万的房产,数百万的进口车说买就买,眼睛都不眨一下。会带来怎样的情况。非议肯定免不了,而如此大额的消费,也极有可能引来司法机关的调查。经过一番查证,发现这些钱来源于非法行为。不仅房子车子票子都被没收,自己还落得牢狱之灾。钱多了,确实会咬手。

因此,洗钱是掩盖非法收入来源,使资金能够光明正大使用的必要手段。

2、什么是非法收入

按照相关司法解释,非法收入来源一般包含以下情况:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。这些犯罪行为性质及其恶劣,造成的社会影响也非常巨大,因此在任何国家和政府都是严厉打击的对象。

就拿贪污贿赂来说,前段时间热播的《人民的名义》中,贪官赵德汉,官小收入低,满墙的贿赂款不敢拿出去花,只能放在受贿得来的别墅里。而贩毒的情况也差不多,前些年被捕的叶真理,也是将2亿多美元的现金藏在家里。而这些现金,也成为其量刑的重要依据。

3、如何界定洗钱

要说明洗钱行为的界定,也不得不提及洗钱的方式。通常行为的洗钱,都会伴随着“基础户”的诞生,“基础户”一般是底子干净的账户。由基础户作为出钱的“金主”,通过中间媒介(任何可交易物品或服务)的购买或交易行为,将资金转给受益人(需要洗钱者)。

而对于司法定义来说,洗钱的参与者(即全链条所有参与人员),都会被界定为参与洗钱。在这个洗钱链条中,最无辜的恐怕就是“基础户”的登记人。基础户的登记人一定要干净,不能有犯罪记录(不能是需要洗钱方的人员),不能知道洗钱这件事(否则要么不敢干,要么要多分钱),自己还要被法律追究,妥妥的冤大头。而这样的基础户最好的选择是毫不相关的人,不注意泄露了个人身份信息的大众就是最好的选择。这也是政府宣传一定要保护好个人信息的重要原因。

随着内地经济的发展,很多个人开始了自己的创业之路。而涉及企业注册,就需要提交真实的个人信息,这也给个人信息的保护带来了极大的风险。因此,对于需要注册企业的客户来说,一定要选择一家正规且专业的代理机构进行操作,以防个人资料外泄。